どこの証券会社をNISA口座にしてIPO投資をするべきか？

IPO投資で得た利益を課税されてしまうのは、もったいないと考えている人も多いはずです。

なぜなら、IPOに当たれば、１回の取引で数十万円を稼げるからです。このとき、NISA口座を使えば、利益をまるまる得ることができます。

このページでは、「NISA口座でIPO投資をするメリット、注意点、利用するべき証券会社」をお伝えします。

NISA（ニーサ）とは？

NISA（ニーサ）とは、2014年に始まった少額非課税投資制度のことです。

株や投資信託から得た配当金や売買益に対して約20％かかる税金が、一定期間非課税になります。

また、2016年から、非課税枠が100万円/年から120万円/年に増額され、最大5年間で600万円の枠となりました。

つまり、年間で120万円まで非課税で株を買うことができるのです。これは、１回で120万円の株を買うことも可能ですし、合計で120万円まで買い付けることもできます。

補足ですが、現行のNISA制度は、2023年まで続きます。

IPO投資では、IPO株の売買益に対して約２０％の税金がかかります。

たとえば、IPOを２０万円で買って、６０万円で売ったとします。このとき、売買益が４０万円なので、約８万円が税金としてひかれます。

これがNISA口座を使えば、この８万円を税金として払わなくて済むのです。

補足ですが、IPOを２０万円で買っているので、残りの非課税投資枠が１００万円となります。

また、IPO株は比較的安く買えますので、残りの枠を他の投資に回すこともできます。

NISA口座を使ってIPO投資をするとき、注意点が２つあります。

NISA口座にするには、まずは証券口座を作る必要があります。

NISA口座の手続きをすることで、売買益が非課税になるのです。また、新しく証券口座を作るとき、NISA口座に指定することもできます。

NISA口座は、口座開設費・管理費が無料です。

しかし、NISAは１人１口座しか開設できないため、「どの証券会社を選ぶべきか？」を迷うかと思います。

補足ですが、１年ごとに金融機関の変更はできますので、途中で他の証券会社に切り替えることも可能です。

「NISA」と「つみたてNISA（積立NISA）」は、どちらかしか選べません。

つみたてNISA（積立NISA）とは、2018年1月に新しく始まった制度です。

年間投資可能額は４０万円ですが、非課税期間が２０年間あります。

ただし、投資できる商品は、投資信託やETFなどに限られています。つまり、IPOは、つみたてNISAで買えません。

そのため、IPO投資を中心にするなら、「NISA」を選んでおきましょう。

IPOの取り扱いが多く、NISA口座からIPOが買える証券会社をNISA口座にするのが良いでしょう。

なぜなら、NISA口座にしても、IPOに当選しないと非課税の恩恵が受けられないからです。

上記の表に、IPOの取り扱いが多く、NISA口座からIPOが買える証券会社を載せていますので、良ければ参考にしてください。

ちなみに、管理人は、SBI証券をNISA口座にしています。

上の画像は、SBI証券が主幹事証券のときに、「No.1」のIPOに１００株当選したときです。このIPOを初値売りして、189,000円の利益が出ました！

残念ながら、このときSBI証券はNISA口座になっていなかったので、非課税にすることができませんでした。もし、NISA口座になっていれば、約37,800円の節税ができたことになります。

今は、SBI証券をNISA口座にしているので、次にIPOに当選したときは非課税にすることができます。

「NISA口座でIP投資をするメリット、注意点、利用するべき証券会社」をお伝えします。もう一度、おさらいをしますと以下のとおりです。

・NISA口座を利用すると、IPO投資で得た利益の約20％の税金を非課税にすることができる。

・「NISA」と「つみたてNISA（積立NISA）」は、どちらか１つしか選べないし、つみたてNISAからはIPOが買えない。

・NISA口座は１人１口座しか開設できないため、IPOの取扱実績が多い証券会社を選ぶべき。

NISA口座の開設には、住民票の取得や税務署の審査があるため１ヶ月ほどかかります。また、証券会社で「住民票取得代行サービス」を利用する場合は、最大で2カ月程度の期間がかかります。

つまり、IPOが発表されてからNISA口座を開設しても、絶対に間に合いません。

管理人は、IPO当選後にNISA口座の開設ができていなかったことに気づき、非課税にできなかった苦い経験があります。

そのため、どこの証券会社をNISA口座にするか決めたら、早めに手続きを始めましょう。

このページを読んで、NISA口座を利用して行うIPO投資の魅力と選ぶべき証券会社の参考になったら幸いです。